Urząd Gminy Górno
Udzielenie Gminie Górno kredytu długoterminowego w wysokości 2 907 133,97 zł
ZAPYTANIE 1
Do Zamawiającego wpłynęły zapytania dotyczące SIWZ, o następującej treści:
Przesunięcie terminu wiąże się z koniecznością przeprowadzenia oceny zdolności kredytowej Gminy, podjęcia decyzji przez właściwy organ decyzyjny Banku oraz przygotowania i złożenia oferty.
ZAPYTANIE 2
Pytania dotyczące transakcji i zabezpieczeń
a) terminów i kwot spłat (nie dotyczy wcześniejszej spłaty) – prosimy o informację czy dopuszczają Państwo następujące postanowienie w umowie kredytu: „Wysokość i termin spłaty kredytu/raty kredytu mogą być, w szczególnie uzasadnionym przypadku, zmienione, w drodze aneksu do umowy, na pisemny wniosek kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni przed terminem płatności raty kapitałowej. Oznaczony czas przesunięcia raty kapitałowej nie może wykraczać poza okres 1 roku kalendarzowego w poszczególnych latach kredytowania. Rata kapitałowa, której termin spłaty został przesunięty, wchodzi w skład niespłaconej części kapitału i jest oprocentowana na zasadach określonych w umowie kredytu.”.
Jeżeli nie dopuszczają Państwo powyższego postanowienia, to prosimy o złożenie propozycji analogicznego postanowienia.
Pytania dotyczące sytuacji ekonomiczno-finansowej Klienta (prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi)
3. (1) Prosimy o informację, czy na Państwa rachunkach w bankach ciążą zajęcia egzekucyjne. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zajęć egzekucyjnych (w tys. PLN):
4. (2) Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania finansowe w bankach. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań w bankach (w tys. PLN):
5. (3) Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 18 miesięcy był prowadzony u Państwa program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
6. (4) Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 36 miesięcy były prowadzone wobec Państwa za pośrednictwem komornika sądowego postępowania egzekucyjne wszczynane na wniosek banków.
7. (5) Prosimy o informację, czy posiadają Państwo zaległe zobowiązania wobec ZUS lub US. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty zaległych zobowiązań wobec ZUS i US (w tys. PLN):
8. (6) Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich dwóch lat została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu reprezentującemu Państwa jednostkę (wójt / burmistrz / prezydent, zarząd powiatu, zarząd województwa).
9. (7) Prosimy o informację dotyczącą następujących pozycji długu Państwa wg stanu planowanego na koniec bieżącego roku budżetowego:
a) wartość zobowiązania ogółem, wg tytułów dłużnych (w tys. PLN):
b) wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN):
c) wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN):
d) wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z budżetu państwa (w tys. PLN):
e) wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z innych źródeł (w tys. PLN):
Pytania dotyczące dofinansowania z UE oraz przedsięwzięć inwestycyjnych w ramach budżetu roku bieżącego oraz lat poprzednich (prosimy o informacje zgodnie ze stanem na dzień sporządzania odpowiedzi)
10. (1) Prosimy o przedstawienie informacji o dofinansowaniach ze środków UE zadań realizowanych przez Państwa (wydatki majątkowe) w ramach budżetu roku bieżącego z podziałem na:
a) wartość zawartych umów (w tys. PLN):
- w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi umowami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN):
b) wartość złożonych wniosków, dla których nie uzyskano jeszcze decyzji (w tys. PLN):
- w tym, wartość środków przewidzianych zgodnie z tymi wnioskami do wypłaty w bieżącym roku budżetowym (w tys. PLN):
11. (2) Prosimy o informację, czy w ciągu ostatnich 2 lat budżetowych zdarzyło się, że Państwo musieli zwrócić środki uzyskane z UE z powodu nie wywiązania się z postanowień umowy dofinansowania. Jeżeli tak, to prosimy o podanie kwoty środków zwróconych w ciągu pełnych ostatnich dwóch lat budżetowych (w tys. PLN):
Pytania dotyczące podmiotów powiązanych z Klientem
12. (1) Czy wśród podmiotów powiązanych z Państwem znajduje się szpital/-le SPZOZ?
13. (2) Prosimy o informacje, czy gmina jest powiązana kapitałowo lub organizacyjnie z innymi jednostkami? Jeśli tak prosimy o ich podanie.
Pozostałe pytania
14. (1) Prosimy o potwierdzenie, że do wyliczenia ceny kredytu Zamawiający winien przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 15.09.2015 r tj. 1,72%
15. (2) Czy wyrażacie Państwo zgodę, aby w okresie obsługi kredytowej Wykonawcy przyjęli kalendarz rzeczywisty tj. 365/366 dni i rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu.
16. (3) Czy Zamawiający potwierdza, że zmiany określone w § 14 pkt 2 w załączniku Nr 1 do SIWZ stanowiącym projekt umowy kredytowej będą dokonywane za zgodą obu stron.
17. (4) W celu dostosowania postanowień umowy do zapisów SIWZ oraz uchwały Rady Gminy, prosimy o jednoznaczne określenie obu celów kredytu w załączniku Nr 1 do SIWZ stanowiącym projekt umowy kredytowej.
18. (5) Prosimy o wskazanie kredytów podlegających konsolidacji.
19. (6) Czy Zamawiający wyraża zgodę na zmianę zapisów w załączniku Nr 1 do SIWZ w § 11 pkt 1 z zapisu:
„ Spłata kredytu i odsetek w kwocie niższej niż wynika to z bieżącego zadłużenia lub innym terminie, niż wynika to z niniejszej umowy rozliczana będzie w następującej kolejności:
1) odsetki za nieterminową spłatę,
2) wymagalna kwota kredytu,
3) odsetki bieżące,
4) raty bieżące kredytu”
na zapis:
„ Spłata kredytu i odsetek w kwocie niższej niż wynika to z bieżącego zadłużenia lub w innym terminie, niż wynika to z niniejszej umowy rozliczana będzie w następującej kolejności:
1) na spłatę wszelkich kosztów, opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu,
2) odsetek od zadłużenia przeterminowanego,
3) odsetek wymagalnych,
4) zadłużenia przeterminowanego,
5) odsetek bieżących,
6) kredytu.
20. (7) Prosimy o określenie sposobu uruchomienia kredytu z rozdzieleniem części przeznaczonej na konsolidację oraz na pokrycie deficytu
21. (8) Czy Zamawiający dopuszcza możliwość, aby wypłata części konsolidacyjnej kredytu wpłynęła bezpośrednio na rachunki banków, w których zostanie spłacone zadłużenie? Jeśli tak, prosimy o podanie kwot oraz numerów rachunków na które winny wpłynąć środki.
Wykaz zaangażowań Klienta
22. (9) Kwoty zaangażowań prezentowane są w PLN wg stanu na dzień (rrrr-mm-dd) – prosimy o dane za ostatni zakończony i rozliczony miesiąc:
Dokumenty
23. (1) Zaświadczenie o wyborze wójta
24. (2) Opinia RIO w sprawie sfinansowania deficytu na 2015r
25. (3) Opinia RIO w sprawie projektu WPF
26. (4) Opinia RIO w sprawie planowanej kwoty długu
27. (5) Opinia RIO o projekcie budżetu
28. (6) Opinia RIO w sprawie wykonania budżetu za I półrocze 2015r – jeżeli opinie nie została jeszcze wydana prosimy o taką informacje
29. (7) Pełne sprawozdanie finansowe Rb N za II kwartał 2015r
30. (8) Pełne sprawozdanie finansowe Rb Nds za II kwartał 2015 r i IV kwartał 2014 r
31. (9) Ostatnia zmiana do WPF
ZAPYTANIE 3
W związku z zamiarem przystąpienia przez Bank do przetargu na „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 2 907 133,97 zł" uprzejmie prosimy o udzielenie informacji:
„W okresie korzystania z kredytu Kredytobiorca zobowiązuje się do:
a) umieszczania na oficjalnych stronach internetowych Kredytobiorcy - w terminie 30 dni od sporządzenia dokumentów:
- kwartalnych sprawozdań Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N. Rb-27s. Rb-28s
- rocznych i półrocznych sprawozdań z wykonania budżetu wraz z opinią RIO
- uchwały budżetowej oraz uchwały ws. Wieloletniej Prognozy Finansowej wraz z opiniami RIO
b) informowania każdorazowo na żądanie Banku o zaciągniętych kredytach długoterminowych oraz udzielonych oraz udzielonych poręczeniach i gwarancjach, z podaniem ich wysokości, terminów spłat oraz form ich zabezpieczenia
c) informowania o każdej zmianie adresu, nazwy, siedziby. "
„ Kredytobiorca dopuszcza następujące zmiany w umowie kredytowej:
a) możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu (rat kapitałowych oraz odsetkowych) za obopólną zgodą Kredytobiorcy i Banku, z zachowaniem poniższych zasad:
- nieprzekroczenie ostatecznego terminu spłaty
- proporcjonalny system spłaty kapitału (w stosunku do harmonogramu określonego w SIWZ) lub skrócenie okresu kredytowania,
- na koniec każdego roku budżetowego zadłużenie z tytułu kredytu nie przekroczy kwoty przyznanego kredytu pomniejszonej o spłatę rat kapitałowych określonych w SIWZ
b) możliwość zmiany terminu spłaty kredytu - za obopólną zgodą Kredytobiorcy i Banku ".
a) wykazu aktualnie funkcjonujących kredytów, pożyczek, zobowiązań o charakterze kredytowym z podaniem wierzyciela, kwoty zadłużenia, terminu spłaty oraz zabezpieczania,
b) Opinii RIO w sprawie projektu budżetu Gminy na 2015r.,
c) Opinii RIO w sprawie projektu Uchwały o WPF Gminy na lata 2015 - 2022,
d) Opinii RIO w sprawie prawidłowości planowanej kwoty długu w 2015r.,
e) Opinii RIO w sprawie możliwości sfinansowania deficytu budżetowego planowanego w uchwale budżetowej Gminy na 2015r.
ODPOWIEDZI ZAMAWIAJĄCEGO:
ZAPYTANIE 1
ZAPYTANIE 2
a) Wartość zobowiązania ogółem, wg tytułów dłużnych (w tys. PLN): 16 003
b) wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN): 0
c) wartość nominalna niewymagalnych zobowiązań z tyt. poręczeń i gwarancji (w tys. PLN): 0
d) wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z budżetu państwa (w tys. PLN): 0
e) wartość kredytów i pożyczek związanych z realizacją programów i projektów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art. 5 ust.1 pkt 2 ustawy o finansach publicznych z innych źródeł (w tys. PLN): 0
10. Na podstawie art. 38. ust 1. Ustawy PZP Wykonawca może zwrócić się do zamawiającego o wyjaśnienie treści specyfikacji istotnych warunków zamówienia. Pytanie nie spełnia przesłanki w/w podstawy prawnej.
11. W ciągu ostatnich 2 lat budżetowych nie zdarzyło się, aby Gmina Górno musiała zwrócić środki uzyskane z UE z powodu nie wywiązania się z postanowień umowy dofinansowania.
12. Wśród podmiotów powiązanych z Gminą Górno nie znajduje się szpital/-le SPZOZ.
13. Gmina nie jest powiązana kapitałowo lub organizacyjnie z innymi jednostkami.
14. Do wyliczenia ceny kredytu Zamawiający winien przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 15.09.2015 r.
15. Zamawiający wyraża zgodę, aby w okresie obsługi kredytowej Wykonawcy przyjęli kalendarz rzeczywisty tj. 365/366 dni i rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu.
16. Zamawiający potwierdza, że zmiany określone w § 14 pkt 2 w załączniku Nr 1 do SIWZ stanowiącym projekt umowy kredytowej będą dokonywane za zgodą obu stron.
17. Zamawiający dokonał stosownych uzupełnień dokumentu.
18. Kredyt nie jest zaciągany w celu skonsolidowania zadłużenia.
19. Zamawiający nie wyraża zgody na zmianę zapisów w załączniku Nr 1 do SIWZ w § 11 pkt 1.
20. Kredyt nie jest zaciągany w celu skonsolidowania zadłużenia
21. Kredyt nie jest zaciągany w celu skonsolidowania zadłużenia
22. W załączeniu Zamawiający zamieszcza oczekiwany wykaz.
23. – 31. Informacje na temat Gminy Górno (w tym sprawozdania finansowe, budżety, opinie RIO) znajdują się na stronie: www.gorno.biuletyn.net. Na potrzeby prowadzonego postępowania o udzielenie kredytu Zamawiający w zakładce Finanse wyodrębnił katalog pod nazwą „Dokumenty dla banków”, gdzie będą zamieszczone podstawowe informacje potrzebne do przeprowadzenia analizy bankowej.
Ad. 28. Opinia RIO w sprawie wykonania budżetu za I półrocze 2015r nie została jeszcze wydana.
ZAPYTANIE 3
b) – e) Informacje na temat Gminy Górno (w tym sprawozdania finansowe, budżety, opinie RIO) znajdują się na stronie: www.gorno.biuletyn.net. Na potrzeby prowadzonego postępowania o udzielenie kredytu Zamawiający w zakładce Finanse wyodrębnił katalog pod nazwą „Dokumenty dla banków”, gdzie będą zamieszczone podstawowe informacje potrzebne do przeprowadzenia analizy bankowej.
Zgodnie z art. 38 ust. 4,6 Ustawy PZP Zamawiający jednocześnie przedłuża termin składania ofert w wyniku modyfikacji treści SIWZ oraz termin otwarcia ofert. Zamawiający ustala nowy termin składania ofert na dzień: 30.09.2015 r. godzina 13:00.
Sesja otwarcia ofert odbędzie się w dniu 30.09.2015r. o godz. 13:30 w siedzibie Zamawiającego
Niniejsze pismo stanowi integralną część SIWZ wiążącą Wykonawców uczestniczących w przedmiotowym postępowaniu.
Załączniki:
- Zaktualizowany wzór umowy (zał. Nr 1 do SIWZ)
- Wykaz do zapytania nr 22 (zapytanie 2) i do zapytania nr 9a (zapytanie 3)
